«افزایش مقدار تقاضا»، «کاهش مقدار عرضه» را عوامل تاثیرگذار در نوسانات نرخ آزاد دلار و همچنین افزایش حساسیت به مسائل بین‌المللی از دیگرعوامل اصلی نوسانات دلار است.گروهی از دلالان سعی می‌کنند با ایجادشایعات و تحرکات درجهت ایجاد نوسان و کسب سود از آن برای خود استفادهکنند. نبودن برداشت واحد در مورد سیاست‌های ارزی بین مسوولان می‌تواند یکیاز عوامل ایجاد شایعه و بروز نوسانات باشد.
نقش بانک مرکزی در نوسانات ارزی و حاشیه های ایجاد شده درپایان سال چه تاثیری در روند تولید دارد؟
بانک مرکزی بهعنوان "سیاست‌گذار ارزی" و "دیده‌بان بازار ارزی"ماموریت‌هایی را به عهده می گیردکه با انجام آنها،درچنین مواقعی از شدتنوسان‌ها بکاهد و فضای روانی بازار را مدیریت کند. از جمله گفته می‌شود که«کنترل فضای روانی»، «هدف‌گذاری محدوده مجاز قیمت ارز» و «اصلاح ساختاربازار» سه ماموریتی است که سیاست‌گذار پولی می‌تواند در جهت کنترل نرخارز در آنها به ایفای نقش بپردازد. بدیهی است هر چه دامنه نوسانات ارزی وثبات قیمتها وجود داشته باشد،تولید از برنامه ریزی و رونق بهتریبرخوردار خواهد بود.
در ارایه سیاست های بانک مرکزی آیا نقش دلالان پررنگ تر می شود ؟
در این بین نقش دلالان و نوسان‌گیران ارزی پررنگ‌تر از گذشته شده وبه‌نظر می‌رسد فعالیت دلالان در صورت غفلت سیاست‌گذاران روز‌به‌روزبیشترشود؛چراکه کارشناسان معتقدند نوسانات نرخ ارز هم طرف تقاضا و هم طرفعرضه اقتصاد را تحت تاثیر قرار می‌دهد، به همین دلیل تغییرات نرخ ارزبه‌عنوان یکی از متغیرهای اثرگذار در اقتصاد مطرح است. و دلالان باترفندهای خاص ودامن زدن به شایعات تلاش می نمایند با افزایش دامنهنوسانات ارزی منافع بیشتری راکسب نمایند و هر چه نظارتها و سیاستگذاریهاکم فروغ تر باشد، نقش دلالان پررنگ تر می شود.
به عنوان جانشین پلیس آگاهی نیروی انتظامی اصلاح ساختار بازار دراین بازه از سال را چطور ارزیابی می کنید؟
ساختار کنونی بازار ارز با چالش‌هایی مواجه است البته این موضوع تاحدودی به این دلیل است که در سال‌های گذشته بازار آزاد ارز ازسوی دولتچندان نظارت نمی شده .با وجود اینکه در حال حاضر این بازار تحت نظارت وکنترل حداقل نزد دولت برخوردار شده، ولی مکانیسم‌های لازم برای تبدیل اینبازار به یک بازار کارآمد هنوزکامل نشده است. به همین دلیل و در نبودنهادهای تخصصی، زمینه برای نقش‌آفرینی افراد غیرمتخصص در معاملات بزرگبازار و قیمت‌گذاری ارز مهیا شده است. یکی از نتایج این روند این بودهاست که دلالان و افراد بدون داشتن صلاحیت، جو بازار را در اختیار بگیرندو عامل افزایش بی‌ثباتی در بازار شوند.و تلاش های دولت برای ثبات و کنترلقیمت ارز کم اثر نموده یا کار او را مضاعف نمایند که به لطف خدا در حالحاضر بانک مرکزی به اوضاع تسلط خوبی دارد.
با توجه به توضیحات فوق در خصوص نوسانات ارز و بازار دلالیکه در این بین به وجود می آید ، آیا پرونده ای در این خصوص کشف شده کهمنجر به برگرداندن پول بیت المال به بدنه دولت شده باشد؟
نوسانات ارزي در سالهاي اخير زمينه مناسبي را براي سودجويي برخي افرادشياد فراهم كرده است. اين افراد با ترفندهاي مختلف طعمه هاي شان را بهدام مي اندازند و به بهانه هاي گوناگون از آنها كلاهبرداري هاي ارزي ميكنند. بله ، به تازگي كارآگاهان پليس آگاهي موفق شدند اعضاي باند بزرگكلاهبرداري ارزي كه وانمود مي كردند افراد با نفوذي هستند را شناسايي ودستگير کنند. هرچند هنوز تحقيقات از دستگيرشدگان ادامه دارد، اما بررسيهاي اوليه نشان مي دهد اين افراد تاكنون میلیاردها تومان كلاهبرداري كردهاند.
چطور شد كه پليس از فعاليت اين باند كلاهبرداري آگاه شد؟
يكي از نهادهاي دولتي كشور در خصوص فروش پالتهاي ارز كه مبالغ آن قابلتوجه بود گزارشي تهيه كرد. بر اساس اين گزارش فروشندگان ادعا مي كردندهمه اقدامات شان قانوني و با مجوز رسمي بانك مركزي است و از طرفي همخودشان را از وابستگان برخي از ارگانها يا مسوولان بلند پايه كشور معرفيمي كردند. بعد از بررسي هاي اوليه سردار احمدي مقدم، فرمانده محترم ناجابه پليس آگاهي دستور دادند تحقيقات جامعي در اين باره انجام شود.
چه چيز زمينه فعاليت اين شبكه كلاهبرداري را فراهم كرده بود ؟
مشكلات اقتصادي و نوسانات ارزي در سالهاي اخير يكي از زمينه هاي بروزچنين كلاهبرداري هايي است. در برخي موارد شاهد هستيم افراد شياد با معرفيخود به عنوان نزديكان مسوولان كشوري و لشكري افراد مختلف را فريب مي دهندو در اين ميان بسياري از افراد هم در چنين دام هايي گرفتار مي شوند واموال شان را از دست مي دهند. كلاهبرداري ارزي اخير نيز چنين شرايطيداشت. در اين مورد با توجه حساسيت هاي ويژه پرونده همكاري نزديكي بيننيروي انتظامي و قوه قضاييه وجود داشت و زواياي پنهان پرونده به طور كاملكشف شد.
در پشت پرده اين باند كلاهبرداري چه افرادي وجود داشتند و چطور نقشه شانرا عملي مي كردند؟
اعضاي اين باند چه ويژگي خاصي داشتند ؟
در اين باند 11نفره كه همه آنها دستگير شده اند، يك ويژگي خاص وجودداشت؛ بيشتر آنها سن بالا و ظاهري بسيار موجه داشتند كه بيشتر طعمه هايشان با ديدن چهره آنها به سادگي فريب مي خوردند. آنها معمولا خودشان راكارشناسان و بازنشستگان ارگان هاي مختلف معرفي و ادعا مي كردند، ميتوانند به سادگي ارز تهيه كنند. آنها براي جلب توجه طعمه هاي شان با جعلاسناد بانك مركزي و ساختن مهرهاي شعبات مختلف و پرينت هاي جعلي كه نشانمي داد موجودي بسيار بالايي در بانكها دارند براي طرف هاي مقابل دام پهنمي كردند.
چه عاملي باعث مي شد مالباختگان به سادگي فريب كلاهبرداران را بخوردند؟
اين افراد به خاطر طمع زياد و رسيدن به پول هاي كلان فريب خورده و ازطرفي به دليل پوشش افراد كلاهبردار و دفتری بسيار شيك كه از قبل طراحيكرده بودند هيچ وقت فكر نمي كردند كه همه اين مسائل نقشه اي برايكلاهبرداري از آنها است. از سويي بعد از انجام كلاهبرداري هم مالباختگانچون فكر مي كردند كلاهبرداران واقعا افراد بانفوذي هستند جرات شكايت وپيگيري پرونده را نداشتند. به همين دليل سعي مي كردند به ارتباط شان بااعضاي اين باند ادامه دهند تا بتوانند بخشي از سرمايه از دست رفته شان رابه دست آورند. يكي از نمونه هاي ظاهر سازي متهمان اين بود كه آنها برايفريب طعمه هاي شان تعداد زيادي از چمدانهاي حمل پول را در اتاق رييس باندطراحي كرده و يكي از اين چمدانها را با دلارهاي اجاره اي پر كرده و بهمراجعان و متقاضيان نشان مي دادند. اگر متقاضي درخواست اخذ ارزها را ميكرد ادعا مي كردند ارزها امانت است و مربوط به درخواست كننده هاي قبلياست و به اين شيوه مبالغ هنگفتي از متقاضيان دريافت و ملكهاي آنها را بهنام افراد ديگري كه به ظاهر هيچ گونه نسبت و مراوده اي با آنان نداشتندواگذار و پول فروش ملك را به اين افراد مي دادند.
چه چيز باعث مي شد مالباختگان از متهمان شكايت نكنند؟
اگر مالباختگان كه زندگي خود را باخته بودند تهديد به شكايت مي كردندمتهمان افراد ورزيده و قوي هيكلي را در دفترشان داشتندكه با استفاده ازآنها مالباختگان را تهديد مي كردند و با نشان دادن مدارك جعلي آنها را ازتهديد و از انجام شكايت منصرف مي كردند.اما مهم ترين نكته ظاهر سازيمتهمان بود به طوري كه وقتي با فردي قرار صحبت مي گذاشتند و صداي اذانمي آمد ،سريع جلسه را ترک و به ظاهر وضو مي گرفتند و مي گفتند وقت نمازاست و من با یکی از مسولان نظام جلسه دارم. آنها با این روش در پوششهايمختلف اعم از خير بودن، هيئتي بودن و كمك به ايتام استفاده مي كردند.حتي در مواردي از لباس روحانيت جهت فریب مردم نیز استفاده می کردند.
كلاهبرداران چطور نقشه شان را عملي مي كردند؟
ماجرا از اين قرار بود كه آنها برگه هايي را به طعمه هاي شان نشان ميدادند كه ثابت مي كرد آنها مي توانند مبالغ زيادي ارز از خارج کشور واردکنند. آنها براي تاييد اين برگه ها فردي را كه از نظر اطلاعات حقوقي وبانكي بسيار مسلط بود را در جلسه اي به عنوان يكي از مسوولان بانكي معرفيمي كردند و با صحنه سازي تلاش مي كردند اعتماد طعمه شان را جلب كنند. بهاين ترتيب مبلغ مورد نظر را دريافت مي كردند و در ادامه به مشتري شانوعده و وعيد مي دادند. سر دسته باند به نام «الف-ن» هم در كل كشور بهعنوان فردی که چندين سابقه اتهامي از جمله جعل ،كلاهبرداري ،سوءاستفادهاز عناوين مختلف و در واقع جعل عنوان داشت براي فريب مشتري ها از سربرگبانك مركزي به عنوان تعهد نامه رسمي استفاده مي كرد. در اسنادي كه از اينافراد كشف شده نامه هايي به دست آمده كه نشان مي دهد آنها مبالغي بالاي1000 ميليارد تومان در حساب بانك مركزي وجه رايج دارند. اماهمه اين نامهها و چك ها جعلي و برای فریب مردم بود.
با توجه به اين پرونده به افرادي كه نياز به تهيه ارز دارند چه توصيه اي مي كنيد؟
پیشنهادم به این عزیزان این است حتما بايد از صرافي هايي كه مجوز رسمی ازمراجع ذی صلاح دارند و شناخته شده هستند اين معاملات انجام شود و به هیچعنوان از افراد شخصی که شناختی از آنان ندارند خرید انجام ندهند و فریبظاهر و ارزان بودن ارزهای پیشنهادی را نخورند و فریب هیچ کدام از افرادیکه خود را وابسته به ارگان یا سازمانهای دولتی معرفی می نمایند را نخورندچون تنها متولی خرید و فروش قانونی ارزهای رایج درکشور از بانکهای رسمی ویا صرافی های مجاز می باشد و اینگونه اقدامات به کسی دیگر محول نشده . درصورت نیاز و سیاست بانک مرکزی از طریق رسانه های جمعی و ملی به اطلاع همهمردم خواهد رسید و مسایلی که به عنوان پرونده مطرح گردید به دلیل هوشیاریمردم علی الخصوص تجار شریف و محترم به عنوان نمونه مطرح که الحمدا... بااقدامات اطلاعاتی و تلاشهای شبانه روزی همکارانم شناسایی و دستگیر وتسلیم مقام قضایی گردیده و زندانی شده اند.
