اقدامات سپ در پیشگیری از فعالیت سایت‌های شرط‌بندی و قمار
به گزارش بورس نیوز، عبدالرضا بخشایی، مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی "سپ" از دو وظیفه اصلی این واحد گفت: در موضوع مبارزه با پولشویی (AML) تمرکز اصلی بر احصاء، پیاده سازی و ممیزی الزامات مختلف مبارزه با پولشویی در شرکت است و در خصوص موضوع مدیریت تقلب (Fraud Management) تمرکز روی کشف تراکنش‌ها و رفتار‌های تراکنشی مشکوک و متقلبانه و جلوگیری از آنهاست.
- بیشتر بخوانید: "سپ" سه دانگ یک ساختمان را خرید
بخشایی منظور از تراکنش‌های Fraud را تراکنش‌های مشکوک و تقلبی دانست و گفت: متاسفانه امروزه برخی از پذیرندگانی وجود دارند که فعالیت اصلی و مطابق با مجوز خود را انجام نمی‌دهد و با استفاده از این بستر به مقاصد دیگری می‌رسند که در این مرحله تشخیص Fraud کار آسانی در گذشته نبود. اما در حال حاضر با توجه به طراحی سیستم‌های تحلیلی و پالایش داده‌ها در سپ توانسته ایم، از بسیاری تراکنش‌های مشکوک جلوگیری به عمل آوریم و در صورت شناسایی تراکنش مشکوک اقدامات لازم جهت مسدود سازی ترمینال یا اکشن‌های دیگر صورت خواهد گرفت.
وی با اشاره به فعالیت سایت‌های شرط‌بندی ادامه داد: حساسیت نهاد‌های ناظر و لزوم مقابله با این تخلف باعث شده تا اعمال محدودیت و کنترل بیشتری بر روی درگاه پرداخت اینترنتی سپ صورت گیرد. اما در سایت‌های شرط‌بندی، به دلیل عدم آگاهی شهروندان در هنگام عضویت و فعالیت یا در مواردی همکاری خود کاربر، تمام اطلاعات کارت بانکی در اختیار سایت شرط بندی مذکور قرار می گیرد و در این زمان به راحتی امکان سو استفاده از کارت بانکی از طریق تراکنش کارت به کارت میسر می‌شود. در این فرآیند حتی رمز پویا نیز در این سایت‌ها یا اپلیکیشن‌ها در دسترس گردانندگان آن‌ها قرار می‌گیرد.
مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی پرداخت الکترونیک سامان در خصوص وضع قوانین و تدابیر امنیتی از سوی شاپرک گفت: جلسات متعددی با همکاری شاپرک و شرکت کاشف و کلیه PSPهای کشور جهت همفکری و اتخاذ راهکار‌های مناسب با این پدیده تشکیل شده است، اما عدم دسترسی به کل اطلاعات شبکه بانکی، ما را با برخی مشکلات در پاسخگویی مواجه کرده است. شرکت‌های حوزه پرداخت، تنها به قسمتی از اطلاعاتی دسترسی دارند که از سوئیچ خودشان انتقال وجه صورت می‌گیرد و در صورت مشکوک شدن به تراکنش‌های غیرعادی، تنها می‌توانند تدابیر محدود سازی سیستمی را در بستر خودشان انجام دهند. در همین راستا انتظار ما از رگولاتور‌ها این است که اطلاعات بیشتری را در بستری یکپارچه در اختیار pspها قرار دهند و یا درصورت امکان، اطلاع رسانی مناسبی در خصوص مسدودسازی کارت‌ها و درگاه‌های متخلف انجام شود.
هشدار امنیتی
بخشایی در پایان مصاحبه بیان کرد: هشدار‌های پلیس فتا باید جدی گرفته شود و شهروندان هیچ گاه نباید اطلاعات کارت بانکی خود را در اختیار اشخاص دیگر قرار دهند و باید آگاهی خود را در این خصوص افزایش دهند تا فریب افزایش درآمد در سایت‌های شرط بندی و قمار را نخورند؛ زیرا که ورود به این سایت‌ها در هر شرایطی منجر به باخت و کلاهبرداری خواهد شد، هرچند که در اوایل ممکن است منجر به افزایش درآمد شود.
