اولین صندوق بخشی بانکی به بازار می‌آید!
به گزارش بورس نیوز، اگر تجربه معامله در بورس را داشته باشید، می‌دانید که گاهی چشم‌مان به یک صنعت خاص خیره می‌شود! مثلا صنعت دارو با یک خبر مثبت ناگهان جان می‌گیرد یا صنعت فلزات با تغییر قیمت‌های جهانی بالا و پایین می‌شود. در چنین شرایطی، تصمیم می‌گیریم که در آن صنعت سرمایه‌گذاری کنیم، اما انتخاب بهترین شرکت در این صنعت، کار ساده‌ای نیست؛ به ویژه اگر تحلیل‌گر حرفه‌ای نباشیم.
این جا است که صندوق‌های بخشی وارد میدان می‌شوند؛ ابزاری حرفه‌ای برای آنهایی که می‌خواهند از فرصت‌های نهفته در یک صنعت خاص بهره ببرند، بی آن که وقت و انرژی‌شان را صرف تحلیل‌های پیچیده کنند. صندوق‌های بخشی مثل قطب‌نما‌هایی هستند که با ریسک کنترل‌شده و مدیریت حرفه‌ای، ما را در مسیر رشد یک صنعت، همراهی می‌کنند. در ادامه، می‌خواهیم درباره جدیدترین صندوق بخشی در بازار سرمایه ایران صحبت کنیم؛ صندوق بانکا، صندوق جدیدی از آگاه است که به زودی پذیره‌نویسی می‌شود و با نماد «بانکا» فعالیت خود را آغاز می‌کند.
صندوق بخشی چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری بخشی، نوعی از صندوق‌های سهامی قابل معامله (ETF) است که دارایی‌های خود را عمدتا در سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق‌ها حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌های مرتبط با صنعت مورد نظر سرمایه‌گذاری می‌کنند و حداکثر ۱۰ درصد را به سایر صنایع اختصاص می‌دهند. برای مثال صندوق بانکای آگاه، بیشترین درصد دارایی‌های خود را در صنعت بانکی سرمایه‌گذاری خواهد کرد.
چرا باید در صندوق‌های بخشی سرمایه‌گذاری کنیم؟
صندوق‌های بخشی مزایای متعددی دارند. با استفاده از این صندوق‌ها، می‌توانیم بدون داشتن دانش تخصصی در مورد یک صنعت خاص، از طریق صندوق‌های بخشی در آن صنعت سرمایه‌گذاری کنیم.
ویژگی مهم دیگر این است که صندوق‌های بخشی توسط تیم‌های متخصص مدیریت می‌شوند. این متخصصان با تحلیل بازار و انتخاب سهام مناسب، تلاش می‌کنند بیشترین بازدهی را به دست آورند.
همان طور که گفتیم، سکتور فاند‌ها بیشترین درصد دارایی خود را به یک صنعت خاص اختصاص می‌دهند. اگر بخواهید بدون استفاده از صندوق و به صورت شخصی در یک صنعت سرمایه‌گذاری کنید، لازم است زمانی را صرف انتخاب بهترین شرکت کنید یا مبلغ مورد نظرتان را میان چند شرکت فعال در آن صنعت تقسیم کنید. در حالت اول، عملکرد سرمایه‌گذاری‌تان فقط وابسته به نوع فعالیت یک شرکت است و در حالت دوم، مدیریت پرتفو و رصد مداوم عملکرد شرکت‌ها برای‌تان دشوار خواهد بود.
صندوق بخشی این مشکل را حل می‌کند. این صندوق، سبدی از سهام بهترین شرکت‌های فعال در یک صنعت تشکیل می‌دهد و با تیمی حرفه‌ای آن را مدیریت می‌کند. یعنی شما نماد یک صندوق بخشی را در پرتفوی خود دارید، اما از مزایای سرمایه‌گذاری در چند شرکت برتر صنعت بهره‌مند می‌شوید.
امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و نقدشوندگی بالا هم از دیگر مزایای این صندوق‌ها است.
محدودیت‌های صندوق بخشی چیست؟
قبل از هر چیز در نظر بگیرید که این صندوق مناسب سرمایه‌گذاران مبتدی نیست. برای سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی لازم است دانش بورسی خوبی داشته باشید. از آن جا که این صندوق‌ها تمرکز خود را بر یک صنعت خاص می‌گذارند، در صورت عملکرد ضعیف آن صنعت، بازدهی صندوق نیز تحت تاثیر قرار می‌گیرد؛ بنابراین لازم است بتوانید وضعیت صنایع را تحلیل و بر اساس تحلیل خود اقدام به سرمایه‌گذاری کنید. مثلا ممکن است در بررسی‌هایتان متوجه شده باشید که آینده صنعت بانکی مثبت است. در این صورت به سراغ صندوق بخشی بانکی می‌روید و زمانی که روند این صنعت نزولی شد، اقدام به فروش می‌کنید.
سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی مناسب چه کسانی است؟
همان طور که گفتیم، صندوق بخشی گزینه‌ای نیست که به تمامی سرمایه‌گذاران توصیه شود. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که:
دانش بورسی خوبی دارند و می‌توانند روند کلی صنایع را پیش‌بینی کنند.
علاقه‌مند به یک صنعت خاص هستند و آینده آن را مثبت می‌دانند.
می‌خواهند بدون تحلیل دقیق شرکت‌ها و مدریت مستقیم، در یک صنعت خاص سرمایه‌گذاری کنند.
آمادگی پذیرش ریسک‌های مرتبط با یک صنعت خاص را دارند.
سخن آخر
صندوق‌های بخشی با ارائه فرصت‌های سرمایه‌گذاری هدفمند در صنایع خاص، امکان بهره‌مندی از رشد و بازدهی آن صنایع را برای شما فراهم می‌کنند. با این حال، باید با درک کامل از مزایا و معایب این صندوق‌ها و با توجه به اهداف و میزان ریسک‌پذیری خود، درباره سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرید. نکته مهم دیگر این است که قبل از انتخاب صندوق، سابقه و تجربه نهاد عرضه‌کننده را بررسی کنید. شرکتی که تجربه زیادی در حوزه مدیریت دارایی و سابقه عملکرد موفقی داشته باشد، می‌تواند تجربه سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری برای‌تان ایجاد کند.
تا به حال در صنایعی مثل فلزات اساسی، خودرو و پتروشیمی صندوق‌های بخشی به بازار آمده است. به زودی هم نخستین صندوق بخشی بانکی پذیره‌نویسی خود را آغاز خواهد کرد. برای شرکت در پذیره‌نویسی این صندوق، اطلاعیه‌های آگاه را دنبال کنید و در تاریخ مشخص، از طریق سامانه‌های معاملاتی برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید. اگر آینده بورس و صنعت بانکی را مثبت پیش‌بینی می‌کنید، این صندوق فرصت مناسبی را برای سرمایه‌گذاری در اختیارتان می‌گذارد.
